SwaptaireLicences et informations réglementaires
Cette page explique, en termes généraux, qui exploite Swaptaire, le cadre dans lequel le service fonctionne, les juridictions où il est et n'est pas proposé, et comment obtenir notre documentation relative à la conformité et aux entreprises.
- Documents disponibles sur demande
- Politique de juridiction définie
- Procédures de conformité écrites
Sur cette page
- Entité opérationnelle
- Cadre réglementaire
- Juridictions
- Ce que ce n'est pas
- Demande de documents
- Contact réglementaire
- Notes sur cette page
Quelle entité juridique exploite le service
Swaptaire est un nom commercial utilisé par la société qui possède et exploite ce site Web et la plateforme client associée.
La société exploitante est l'entité avec laquelle vous contractez lorsque vous acceptez nos Conditions d'utilisation et ouvrez un compte. Ses raison sociale complète, sa forme juridique, ses détails d'enregistrement et l'identité du groupe auquel elle appartient sont énoncés dans l'accord client que vous recevez lors de l'intégration et sont fournis sur demande par les canaux décrits dans la section « Demande de documentation » ci-dessous.
Étant donné que les structures d'entreprise, les détails d'enregistrement et les arrangements de services peuvent changer, nous nous abstenons délibérément de les réaffirmer comme texte fixe sur une page de marketing. L'accord client et la documentation que nous vous envoyons constituent la source faisant autorité; en cas de divergence entre cette page et ces documents, les documents prévalent.
Sociétés du groupe et prestataires de services
Certaines fonctions — hébergement technologique, traitement des paiements, données de marché, outils d'identification des clients — sont assurées par des prestataires spécialisés tiers en vertu d'accords écrits. Les catégories de prestataires que nous utilisons et la façon dont vos données personnelles sont traitées par eux sont décrites dans notre Politique de confidentialité. Nous ne publions pas les noms des prestataires sur cette page.
Le cadre réglementaire dans lequel nous opérons
Nous décrivons ici le type d'obligations qui régissent le service, plutôt que de nommer des autorités ou de citer des numéros de référence, qui figurent dans la documentation officielle.
- 01
Identification des clients
Chaque compte est vérifié avant le financement, la négociation ou le retrait, conformément aux contrôles KYC et AML décrits sur notre page KYC & AML.
- 02
Prévention de la criminalité financière
Vérification des sanctions et évaluation des risques, surveillance continue des transactions, procédures d'escalade interne et conservation des dossiers pendant les périodes requises par la loi applicable.
- 03
Traitement des fonds des clients
Les soldes des clients sont enregistrés séparément des fonds d'exploitation de l'entreprise, et les paiements sont retournés à un instrument vérifié au nom du client.
- 04
Communication claire et honnête
Les frais, spreads et tous les frais applicables sont publiés sur votre compte et sur notre page tarifaire. Nous ne garantissons pas de rendements spécifiques, et tout matériel promotionnel comporte un avertissement relatif aux risques.
- 05
Protection des données
Les données personnelles sont traitées sur la base d'une base légale définie, conservées uniquement aussi longtemps que nécessaire, et protégées par des contrôles d'accès et un chiffrement en transit et au repos.
- 06
Traitement des réclamations
Une procédure écrite de réclamation interne avec accusé de réception, enquête et réponse substantielle dans le délai indiqué lors de l'enregistrement de votre réclamation.
Lorsqu'une juridiction impose des exigences locales plus strictes que celles énoncées ci-dessus, l'exigence plus stricte s'applique aux clients y résidant.
Juridictions desservies et exclues
Le service n'est proposé que là où nous sommes autorisés à le proposer. La disponibilité est évaluée à l'inscription en fonction de votre pays de résidence, et elle peut changer.
Là où le service est proposé
Les comptes peuvent être ouverts par les résidents des pays énumérés comme admissibles dans le flux d'inscription de votre compte. Si votre pays figure dans cette liste et que vous réussissez la vérification, vous pouvez procéder. S'il ne figure pas, le service ne vous est pas disponible.
Là où le service n'est pas proposé
- Pays et territoires soumis aux sanctions ou embargos internationaux applicables.
- Juridictions où l'offre de ce type de service aux clients de détail nécessite une autorisation locale que nous ne détenons pas.
- Juridictions identifiées comme présentant un risque élevé de criminalité financière en vertu des règles applicables.
- Tout territoire que nous avons choisi d'exclure pour des raisons de risque interne.
Pas de démarchage
Rien sur ce site n'est destiné à, ou destiné à être distribué à ou utilisé par, toute personne dans une juridiction où cette distribution ou utilisation serait contraire à la loi locale. L'accès à ce site depuis une juridiction exclue ne crée pas de droit d'utiliser le service. Si vous vous déplacez vers une juridiction exclue tout en détenant un compte, faites-le nous savoir — le compte peut devoir être restreint ou fermé et tout solde vous sera restitué.
Ce que «N» n'est pas
Clarifier ce que nous ne faisons pas est aussi important que de décrire ce que nous faisons.
| Déclaration | Positionnement |
|---|---|
| Conseils en matière d'investissement personnel | Non fournis. Les informations, l'éducation et les commentaires de marché sont de nature générale et ne tiennent pas compte de votre situation particulière. |
| Conseils fiscaux, juridiques ou comptables | Non fournis. Consultez un professionnel dûment qualifié dans votre juridiction. |
| Une banque ou un compte de dépôt | Les soldes ne constituent pas des dépôts bancaires, ne rapportent pas un taux garanti et ne sont couverts par aucun régime de garantie des dépôts. |
| Rendements garantis ou fixes | Jamais promis. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs. |
| Gestion discrétionnaire de portefeuille | Nous ne négocions pas un compte au nom d'un client selon notre propre discrétion. |
| Services d'exécution et de compte | ✓ Fournis, sous réserve de vérification, d'admissibilité et des conditions publiées. |
Le capital est à risque. La valeur des investissements peut diminuer ainsi qu'augmenter et vous pouvez recevoir moins que ce que vous avez investi. Veuillez lire la Divulgation des risques avant de décider d'utiliser le service.
Comment demander des documents d'entreprise et de conformité
Les clients, les clients potentiels et les contreparties professionnelles peuvent demander notre documentation d'entreprise et de conformité. Nous la fournissons sur demande plutôt que de la publier ouvertement.
Ce qui peut être demandé
- Confirmation de l'entité opérationnelle et de ses détails d'entreprise.
- L'accord client actuel et le barème des frais applicable à votre compte.
- Un résumé de nos procédures LBC et d'identification de la clientèle.
- La procédure de traitement des réclamations et l'escalade appropriée.
- Informations relatives à la protection des données concernant vos données personnelles.
Comment effectuer la demande
- 01
Écrivez-nous
Utilisez la route de contact sur notre page de contact. Mentionnez « Demande de documentation réglementaire » dans la ligne d'objet.
- 02
Identifiez-vous
Indiquez si vous êtes un client existant (et fournissez l'adresse e-mail du compte) ou un client potentiel, et précisez les documents dont vous avez besoin.
- 03
Recevoir le dossier
Les demandes sont traitées dans le délai indiqué lors de l'accusé de réception de votre demande. Certains documents peuvent être fournis sous forme d'extrait lorsqu'ils contiennent des détails internes confidentiels.
Les documents sont envoyés aux coordonnées de contact vérifiées dans nos dossiers. Nous ne pouvons pas envoyer de documentation spécifique à un compte à un tiers sans votre autorisation écrite.
Questions réglementaires et de conformité
Les questions concernant notre position réglementaire, nos procédures de conformité ou une préoccupation que vous souhaiteriez faire remonter doivent être adressées à la route de conformité plutôt qu'au support général.
Comment soulevé-je une question de conformité?
Envoyez-la par la page de contact et marquez-la « Conformité ». Incluez l'adresse e-mail du compte si vous possédez déjà un compte, et décrivez votre question en une ou deux phrases.
Comment introduire une réclamation formelle?
Utilisez la même route et marquez le message « Réclamation ». Vous recevrez un accusé de réception, une référence et une indication du délai pour une réponse substantielle. Si le résultat ne résout pas la question, la réponse expliquera les options d'escalade supplémentaires disponibles.
Comment signaler une activité suspecte ou un abus de notre marque?
Utilisez la page de signalement d'abus . L'usurpation d'identité de Swaptaire dans des messages, des publicités ou des sites clonés doit être signalée à cet endroit afin que nous puissions agir.
Les demandes institutionnelles ou des médias sont-elles traitées ici ?
Oui — envoyez-les via la page de contact avec une ligne d'objet claire et ils seront acheminés vers l'équipe appropriée.
Notes sur cette page
- Cette page est informative. Elle ne fait pas partie d'un contrat et ne remplace pas l'accord client.
- Tous les montants, limites ou délais de traitement mentionnés sur ce site sont indicatifs ; les chiffres publiés dans votre compte prévalent.
- Le contenu de cette page est examiné périodiquement ; la version publiée ici est la version actuelle.
- À lire conjointement avec les Conditions d'utilisation, la Divulgation des risques, la Politique de confidentialité et la Politique KYC et LBC.
Vous avez besoin de quelque chose par écrit ?
Si vous menez une vérification diligente sur Swaptaire, demandez-le-nous directement. Nous préférons vous envoyer les documents réels plutôt que de vous laisser vous fier à un résumé.
Demander l'ensemble de conformité
Particuliers de la société, accord client, résumé LBC et procédure de réclamation.
- Ligne d'objet : « Demande de documentation réglementaire ».
- Envoyé aux coordonnées de contact vérifiées au dossier.